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由于銀行放棄盈利目標 匯豐盈利未達預期

2019-10-29 17:21:20來源:

匯豐控股有限公司(HSBC Holdings Plc)報告了自其領導人被罷免以來的第一季度業績,該公司公布的利潤下降幅度超出了分析師的預期,并放棄了盈利目標,貿易戰的影響加劇出差。

這家歐洲最大的銀行表示,在包括香港在內的主要市場經濟形勢惡化的情況下,調整后的稅前利潤(不包括一次性項目)下降了12%,至53億美元,收入下降了2%。第三季度利潤未達到公司匯編的分析師預期的57億美元。匯豐銀行(HSBC)放棄了2020年有形股本回報率超過11%的目標。 

以下是匯豐控股有限公司2019年第三季度收益報告

集團首席執行官Noel Quinn表示:“我們的部分業務,尤其是亞洲業務,在充滿挑戰的環境中表現良好。但是,在某些情況下,績效是不可接受的,主要是在歐洲大陸,英國的無環形銀行和美國境內的商業活動。鑒于收入增長前景較弱,我們以前的計劃已不足以提高這些業務的績效。因此,我們正在加快重塑計劃,并將資本轉移到更高的增長和回報機會中。”

強調

19財年第三季度,亞洲的稅前利潤增長了4%,至47億美元,香港表現強勁。

客戶和客戶賬戶的貸款和墊款的增長均比報告的第三季度增長了4%和2%,按固定匯率計算則增長了7%和5%。

商業銀行('CMB')和零售銀行業務的收入與18年第三季度相比有所增長。全球私人銀行('GPB')繼續保持增長勢頭,19年首九個月的凈新資金為190億美元。19年第三季度,英國匯豐銀行零售銀行和財富管理(RBWM)的業績受到額外客戶賠償費用的不利影響。

盡管我們的交易銀行專營權表現出色,但全球銀行和市場('GB&M')的業績繼續反映出客戶在全球市場中的活動水平較低。在19年第三季度,GB&M在亞洲的調整后收入比2018年第三季度增長了9%,占GB&M調整后總收入的50%以上。

資本水平持續強勁,一級普通股(CET1)比率為14.3%,包括完成了10億美元的股票回購。

財務表現(相比3Q18)

19Q3的歸屬于普通股股東的利潤下降24%至30億美元,反映了充滿挑戰的市場環境。19年3季度有形資產回報率(年化)為6.4%。

報告的稅前利潤下降18%,至48億美元,其中包括6.06億美元的額外客戶賠償準備金和1.2億美元的遣散費。調整后稅前利潤下降12%,至53億美元。

報告的收入下降3%至134億美元,原因是全球市場的客戶活動減少,而強勁的第三季度則有所增長。在零售銀行及財富管理業務中,零售銀行業務的持續增長在保險制造業中被大幅度抵消,這是由于1.77億美元的不利市場影響增加,而招行和通用銀行的收入卻有所增長。調整后收入下降2%,至133億美元。

收入減少包括GB&M的信貸和資金估值調整不利變動1.96億美元,而在19Q3阿根廷惡性通貨會計的不利影響為1.32億美元,而18Q3為3.04億美元。

由于重大項目,報告的運營支出增長了2%。調整后的運營支出增長了0.8%,這反映了在繼續投資的同時還遵循成本原則。

報告的預期信用損失(ECL)變動增加了4億美元,主要是由于RBWM的無抵押貸款以及英國和香港的CMB費用增加。19年第三季度的預期信貸虧損包括一項費用,以反映香港的經濟前景。

財務業績(與9M18相比)

報告的稅前利潤增長4%,至172億美元,其中包括在沙特阿拉伯確認的8.28億美元攤薄收益,12億美元的客戶賠償準備金以及4.07億美元的遣散費。調整后稅前利潤增長了5,000萬美元,至179億美元。

報告的收入增長了4%。調整后收入增長4.8%,反映了RBWM和CMB的強勁表現,特別是在2019年上半年。由于持續的經濟不確定性,GB&M的調整后收入較市場活動減少了7%。

報告的運營支出下降了1%。調整后的運營支出增長了2.6%,增速低于18財年(與2017財年相比)的5.6%,而我們繼續進行投資。9M19陽性調整頜為2.2%。

每股收益為57美分。9M19 RoTE(年率)為9.5%。

外表

收入環境比2019年上半年更具挑戰性,收入增長前景比我們上半年的預期要軟。因此,我們不再期望在2020年實現RoTE超過11%的目標。

我們將采取行動,使資本從低回報業務中重新平衡,并根據我們采取的措施調整成本基礎。

這些行動或營收環境的持續惡化可能會在19年第4季度及以后期間產生大量費用,包括商譽減損和額外的重組費用。

解決低回報業務并減少風險加權資產('RWA')將允許將資本和資源重新部署到更高的增長和回報機會中。

我們打算維持股息,并將CET1比率維持在14%以上。

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